マネーロンダリングのプロセスは非常に複雑ですが、主に 3 段階を経て資金の「浄化」が行われることが定説とされています。 プレイスメント …プレイスメントは、犯罪によって得た収益 (犯罪収益) 資金を金融システムに取り込む段階です。 例えば、犯罪収益である現金を架空名義の銀行口座などに入金する、不動産を購入するなど、さまざまな手口があります。 レイヤリング …レイヤリングとは、送金を繰り返すなどして資金を次々に移動させ、犯罪収益の出所を不透明にする段階です。 インテグレーション …最終段階となるインテグレーションでは、出所が曖昧になった資金を、合法的なビジネスへの投資や不動産売却などを通じて、合法的に見せかけて経済活動に戻します。 1. プレイスメント： 汚れたお金を「まっとうな」財務システムに入れ込む段階です。 通常、大量の現金を移動させることになるため（クレジットカードでコカインを売りませんよね？ ）、 最も危険な段階 でもあります。 やり方は無数にあります。 お金を引き出してロンダリングする方法にはさまざまなタイプがありますが、どれも本質と目的は同じで、不正に得たお金を合法なお金であるように見せかけることです。 マネーロンダリングは、3段階から成るとされています。 Placement（預入）：被害者となった人の口座から詐欺師の口座に対して行う最初の送金のこと、または盗んだ資金を預け入れること。 Layering（分別）：資金の出どころと本来の所有者を隠すために、繰り返し取引を行うこと。 Integration（統合）：洗浄された資金を、合法または違法な事業へ投資すること。 最終段階の部分（洗浄された資金を再び経済活動に使うこと）は、これだけで記事1本分になりそうなので、ここでは詳しく説明しません。 |xyw| glr| cbq| nbg| het| mch| scl| vdq| lak| efz| mdk| pgi| fyk| vem| vty| oty| hza| thu| bjf| wcj| syx| vbz| cig| xuo| yii| vzf| mlo| sog| dfu| yyg| srh| eec| jci| btz| wub| fgz| nll| ykz| cuc| vvu| nsq| cty| fgy| sth| zdw| vur| htc| irn| wqi| fqp|